פנסיה וחיסכון
פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה של חברת ביטוח שאפשר להפקיד אליו סכום חד־פעמי או הפקדה חודשית, בלי תקרה, ולמשוך ממנו בכל עת. אחד היתרונות שלה הוא שבפוליסות שמאפשרות זאת אפשר לעבור בין מסלולי השקעה בתוך הפוליסה בלי לשלם מס על הרווח בזמן המעבר – המס משולם רק במשיכה.
מתי זה מתאים
- כשיש סכום כסף פנוי ורוצים להשקיע אותו בניהול מקצועי
- כחיסכון למטרה עתידית, כמו רכישת דירה או לימודים
- כשרוצים גמישות לשנות את רמת הסיכון לאורך הדרך
מה בודקים
- דמי ניהול מהצבירה
- מגוון מסלולי ההשקעה
- תנאי משיכה ונזילות
שאלות נפוצות על פוליסת חיסכון
כמה מס משלמים בפוליסת חיסכון?
במשיכה משלמים מס רווחי הון על הרווח הריאלי, לפי שיעור המס החל באותה עת. בזמן מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה לא משלמים מס.
אפשר למשוך חלק מהכסף?
כן. ברוב הפוליסות אפשר למשוך את כל הסכום או חלק ממנו בכל עת.
שיחה ראשונה, בלי התחייבות
רוצים לבדוק את פוליסת חיסכון?
השאירו פרטים ואחזור אליכם, או כתבו לי ישירות בוואטסאפ.