ביטוח, פנסיה וחיסכון – בגובה העיניים

ריבית דריבית היא תשואה שמתקבלת גם על התשואה שכבר נצברה, ולא רק על הסכום שהופקד. לכן חיסכון ארוך טווח גדל מהר יותר ככל שעובר הזמן – ולכן גם הבדל קטן בדמי הניהול מצטבר לסכום משמעותי לאורך שנים.

סוכן ביטוח עוזר להבין מה יש לכם היום, להשוות בין חלופות ולהתאים את הביטוחים והחיסכון לצרכים שלכם. הוא גם מלווה אתכם לאורך זמן – בעדכונים, בשינויים בחיים ובתביעות.

"הר הביטוח" הוא מערכת של משרד האוצר שבה אפשר לראות, בהזדהות אישית, את פוליסות הביטוח שרשומות על שמכם. זו נקודת ההתחלה של כל בדיקת ביטוחים.

מערכת מרכזית שבאמצעותה, בהסכמתכם, אפשר לקבל במקום אחד את המידע על כל החיסכון הפנסיוני שלכם: פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות וקופות גמל.

מצב שבו משלמים על אותו כיסוי ביותר מפוליסה אחת – למשל ביטוח בריאות פרטי וגם ביטוח דרך העבודה. בפוליסות שיפוי לא מקבלים החזר כפול על אותה הוצאה, ולכן זה בדרך כלל תשלום מיותר. בפוליסות פיצוי המצב שונה – לכן בודקים כל פוליסה לפי סוגה.

פעם בשנה-שנתיים, ובכל שינוי משמעותי בחיים: חתונה, לידה, משכנתא, מעבר עבודה או פתיחת עסק.