בדיקות
צ'ק אפ פנסיוני ובדיקת מסלקה
צ'ק אפ פנסיוני הוא בדיקה של כל החיסכון הפנסיוני שלכם – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל – במקום אחד. בעזרת המסלקה הפנסיונית, ובהסכמה חתומה שלכם, אפשר לקבל את הנתונים מכל הגופים יחד ולבדוק דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים וחשבונות לא פעילים.
מה בודקים
- דמי ניהול מההפקדה ומהצבירה בכל מוצר
- מסלולי השקעה ביחס לגיל ולרמת הסיכון
- כיסויי נכות, שאירים וביטוח חיים בתוך החיסכון
- חשבונות לא פעילים וקופות שנשכחו
- האם כדאי לאחד קופות או לנייד
איך זה עובד
- 1
שיחה קצרה
מכירים את המצב המשפחתי והתעסוקתי ואת המטרות.
- 2
הסכמה ושליפת נתונים
חותמים על ייפוי כוח מקוון, והנתונים מתקבלים מהמסלקה הפנסיונית.
- 3
דוח והמלצה
מקבלים תמונה ברורה ומה כדאי לשנות, בשפה פשוטה.
פרטיות
בטופס באתר מבקשים רק שם וטלפון. פרטים מזהים כמו מספר תעודת זהות נמסרים רק בשלב החתימה על ייפוי הכוח, בערוץ המאובטח של התהליך – לעולם לא בטופס פתוח באתר.
שאלות נפוצות על צ'ק אפ פנסיוני ומסלקה
מה זה המסלקה הפנסיונית?
המסלקה הפנסיונית היא מערכת מרכזית שמחברת בין הגופים המנהלים חיסכון פנסיוני. בהסכמתכם, סוכן מורשה יכול לקבל דרכה את המידע על כל המוצרים הפנסיוניים שלכם במקום אחד.
מה זה חשבון פנסיה לא פעיל?
חשבון שלא נכנסו אליו הפקדות תקופה ארוכה, בדרך כלל ממקום עבודה קודם. בחשבון כזה עלולים לשלם דמי ניהול גבוהים ולאבד כיסויים ביטוחיים, ולכן כדאי לבדוק אותו.
כמה זמן לוקחת הבדיקה?
שליפת הנתונים מהמסלקה לוקחת בדרך כלל ימים ספורים מרגע החתימה, ולאחר מכן מתקיימת שיחת סיכום.
שיחה ראשונה, בלי התחייבות
רוצים לבדוק את צ'ק אפ פנסיוני ומסלקה?
השאירו פרטים ואחזור אליכם, או כתבו לי ישירות בוואטסאפ.