פנסיה וחיסכון
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון שאפשר להפקיד אליו עד תקרה שנתית ולמשוך ממנו בכל עת. במשיכה חד־פעמית משלמים מס רווחי הון על הרווח הריאלי, ואם מושכים את הכסף כקצבה חודשית מגיל 60, לפי הדין הנוכחי ובכפוף לתנאים, הקצבה פטורה ממס. לכן היא מתאימה גם לחיסכון לילדים וגם כתוספת לפנסיה.
למי זה מתאים
- מי שרוצה חיסכון נזיל לטווח בינוני וארוך
- הורים שחוסכים לילדים מעבר לחיסכון לכל ילד
- מי שרוצה להגדיל את הקצבה בפרישה עם יתרון מס
מה כדאי לבדוק
- דמי ניהול מהצבירה
- מסלול השקעה שמתאים לטווח ולרמת הסיכון
- השוואה לפוליסת חיסכון לפי המטרה
שאלות נפוצות על קופת גמל להשקעה
מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לפוליסת חיסכון?
בקופת גמל להשקעה יש תקרת הפקדה שנתית ויתרון מס במשיכה כקצבה מגיל 60. בפוליסת חיסכון אין תקרת הפקדה, ואפשר לעבור בין מסלולים בתוך הפוליסה בלי אירוע מס. המוצר המתאים תלוי במטרה ובסכום.
אפשר למשוך את הכסף לפני גיל 60?
כן, בכל עת. במשיכה כזו משלמים מס רווחי הון על הרווח הריאלי.
שיחה ראשונה, בלי התחייבות
רוצים לבדוק את קופת גמל להשקעה?
השאירו פרטים ואחזור אליכם, או כתבו לי ישירות בוואטסאפ.